Главная - Пенсия - 172 статья уголовного кодекса российской федерации

172 статья уголовного кодекса российской федерации


Статья 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность


— Федеральный закон от 08.12.2003 N 162-ФЗ наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового. 1. Согласно Федеральному закону от 02.12.90 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» банковские операции имеют право осуществлять кредитные организации, которые подразделяются на банки и небанковские кредитные организации. Банк — кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. Помимо названных

Статья 172.

Незаконная банковская деятельность

Уголовно-правовая норма, предусмотренная ст. 172 УК, является специальной по отношению к норме, содержащейся в ст. 171 УК: незаконная банковская деятельность есть частный вид незаконного предпринимательства.

По способу описания нормы, по структуре и конструкции составов, по квалифицирующим признакам данные преступления совпадают.

Имеются существенные различия в порядке организации, лицензирования, в признаках субъектов преступлений. 2. Согласно положениям Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред.

Федерального закона от 15 февраля 2010 г. N 11-ФЗ) банковская система состоит из Центрального банка РФ, кредитных организаций, их филиалов, представительств иностранных банков.

Банк — это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять банковские операции: привлекать вклады физических и юридических лиц, размещать их от своего

Статья 172 УК РФ.

Незаконная банковская деятельность

Нормативный материал к статье: Закон о банках, ст.

59 ФЗ от 10.07.2002 N 86-ФЗ

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

; Инструкция ЦБР от 14.01.2004 N 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (в ред. от 10.05.2006) и др. ——————————— СЗ РФ.

2002. N 28. Ст. 2790. Вестник Банка России.

2004. N 15; 2005. N 64; 2006. N 35. 2. Банковская система РФ включает в себя ЦБР, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.

Под банком понимают кредитную организацию, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Статья 172. Незаконная банковская деятельность

171 УК. Ее содержание конкретизируется в Федеральных законах: от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности» ; от 10 июля 2002 г.

N 86-ФЗ

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

и др.

——————————— СЗ РФ. 1996. N 6. Ст. 492. СЗ РФ. 2002. N 28. Ст. 2790. 1. Состав данного преступления является специальным составом незаконного предпринимательства, влекущим более суровую ответственность, и отличается от общего состава специфической сферой осуществления незаконного предпринимательства.
2. Непосредственный объект — общественные отношения, возникающие в результате законной банковской деятельности.

3. Объективная сторона данного преступления может находить свое выражение в следующих формах: осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации; осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации.

Ст 172 ч 2 УК РФ

Специфика В согласии с комментариями ст.

172 УК РФ, противозаконное функционирование банков без обременяющих показателей указывает собой создание работы банковского характера и процедуры без утверждения определенной лицензии либо дозволениях в случаях, если подобный дозволительный документ показывается необходимым. Также, в качестве нарушения закона показывается нарушение условий лицензирования деятельности, когда подобное нарушение дало принесение серьезного урона материального характера отдельным лицам, государству и предприятиям.

В качестве объекта правонарушения показываются социальные отношения под охраной, какие охраняются законом, вступающие в сфере пособничество с учреждениями банков. Работа банковского характера показывается исполнением банковских процедур, иными словами: Притягивание средств от граждан, а также компаний в виде вкладов.

Расположение указанных денег на счетах.

Комментарии к СТ 172 УК РФ

Своеобразной спецификой обладает и госрегистрация таких коммерческих организаций, как банки и иные кредитные организации. Их регистрация осуществляется согласно ст.

12 Федерального закона от 2 декабря 1990 г.

«О банках и банковской деятельности» (в ред. от 15 февраля 2010 г.) (СЗ РФ.

1996. N 6. Ст. 492) и Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. от 25 ноября 2009 г.) Центральным банком РФ. Государственная регистрация кредитной организации и выдача лицензий на осуществление банковских операций или отказ в этом производится Банком России в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления необходимых документов.

При этом важно знать, что, учитывая особую специфику банковской деятельности, законодатель своей волей заложил в правовые нормы не только особый порядок государственной регистрации, но и такой же специфический порядок предоставления документов для получения лицензии на осуществление банковских операций.

Статья 172 УК РФ Незаконная банковская деятельность

172 УК, является специальной по отношению к норме, закрепленной в ст.

171 УК. Нормативной основой здесь выступают: а) Федеральный закон от 2 декабря 1990 г.

N 395-1 “О банках и банковской деятельности”; б) Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”; в) Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И “О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций”.

Комментарий под редакцией Рарога А.И. 1. Уголовно-правовая норма, предусмотренная ст.

172 УК, является специальной по отношению к норме, содержащейся в ст. 171 УК: незаконная банковская деятельность есть частный вид незаконного предпринимательства. По способу описания нормы, по структуре и конструкции составов, по квалифицирующим признакам данные преступления совпадают.

Имеются существенные различия в порядке организации, лицензирования, в признаках субъектов преступлений. 2.

Статья 172 УК РФ, статья 187 УК РФ, статья 210 УК РФ. Адвокат Якобчук Е.В.

Шерло, С.В.

«Обналичка» Часть 1. Выступление в прениях.
Ногину, Т.В. Зыряновой удалось обосновать фактическое отсутствие в действиях наших доверителей вменяемых составов преступлений. Мне было очень приятно участвовать с коллегами в этом деле, настоящими профессионалами. Суд согласился с доводами адвокатов и вынес приговор, по которому все подзащитные вышли на свободу не судимыми.
Судебная коллегия Тюменского областного суда отклонила представление прокурора и оставила приговор в силе.

Суд согласился с тем, что оказание услуг по «обналичиванию» денежных средств не является незаконной банковской деятельностью, уголовная ответственность за которую предусмотрена , так как во-первых, субъектом предусмотренного преступления являются: учредители кредитных организаций, руководители ее исполнительных органов, главный бухгалтер, к которым лица, занимающиеся «обналичиванием», как правило, не относятся. Во-вторых, в действиях «обналичивальщиков»

Статья 172. Незаконная банковская деятельность

1.

В соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред.

от 03.12.2012) банковские операции, предусмотренные этим законом, разрешено осуществлять кредитным организациям, включая банки, на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ.

Виды банковских операций перечислены в ст. 5 указанного Закона. К ним, в частности, относятся: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещение указанных привлеченных средств от своего имени и за свой счет, купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

——————————— Ведомости РСФСР. 1990. N 27. Ст. 357; Ведомости РФ. 1992. N 34. Ст. 1966; СЗ РФ. 1996. N 6.

Ст. 492; 1998. N 31. Ст. 3829; 1999. N 28. Ст. 3459, 3469, 3470; 2001.

N 26. Ст. 2586; N 33 (ч. 1). Ст. 3424; 2002. N 42. Ст. 1093; 2003.

N 27 (ч. 1). Ст. 2700; N 50. Ст.